Finanzwesen und Banken: Wichtige Begriffe und Funktionen

1. Die Bank von Spanien: Funktionen und Aufgaben

Die Bank von Spanien ist ein atypischer Finanzintermediär, da ihre Finanzierung nicht auf Familien oder Unternehmen ausgerichtet ist, sondern auf den öffentlichen Sektor und andere Finanzinstitute. Sie überwacht Finanzinstitute, führt wirtschaftliche Studien durch und fungiert als Bank der Banken.

Funktionen im Staat

• Ausgabe von Münzen mit Zustimmung der EZB.
• Bereitstellung von Treasury-Services und Verwaltung der öffentlichen Verschuldung.
• Beratung der Regierung und Erstellung von Berichten und Studien.

Aufgaben des Eurosystems

• Durchführung von Devisengeschäften gemäß EU-Vertrag.
• Verwaltung der offiziellen Währungsreserven der Eurozone.
• Förderung des reibungslosen Funktionierens der Zahlungssysteme.
• Ausgabe und Verteilung von Banknoten als gesetzliches Zahlungsmittel.

2. Finanzierungsleasing

Beim Finanzierungsleasing (Leasing) kann ein Unternehmen Investitionsgüter gegen eine regelmäßige Gebühr nutzen. An diesem Vorgang sind der Kunde, der Lieferant des Gutes und die Leasinggesellschaft beteiligt. Nach Ablauf des Mietvertrags kann das Gut entweder zurückgegeben oder zu einem festgelegten Preis gekauft werden.

3. Factoring

Factoring ist eine Form der Unternehmensfinanzierung, bei der Forderungen aus Rechnungen oder Wechseln verkauft werden. Dies bietet dem Unternehmen sofortige Liquidität gegen eine Provision und schützt vor Zahlungsausfällen.

4. Was ist die Börse?

Die Börse ist eine öffentliche Einrichtung, die den Handel mit Wertpapieren in einem wettbewerbsorientierten, geordneten und kontinuierlichen Umfeld ermöglicht.

5. Festverzinsliche Wertpapiere vs. Aktien

Festverzinsliche Wertpapiere (Fixed Income)

Diese Wertpapiere entsprechen einem Darlehen an ein Unternehmen. Sie bieten einen zum Zeitpunkt der Emission festgelegten Zinssatz.

Aktien (Equities)

Aktien verbriefen einen Eigentumsanteil am Kapital einer Gesellschaft. Es gibt keine garantierte Rendite, jedoch besteht die Chance auf eine höhere Performance als bei festverzinslichen Anlagen.

6. Was ist ein Aktienindex?

Ein Aktienindex ist ein Indikator für die Entwicklung eines Marktes, basierend auf der Preisentwicklung der wichtigsten repräsentativen Werte, gewichtet nach ihrem Grad der Liquidität.

7. Was ist der elektronische Markt (SIBE)?

Der SIBE ist ein computergestütztes Netzwerksystem, das den Handel mit Wertpapieren zwischen den vier spanischen Börsen in Echtzeit ermöglicht.

8. Das offizielle Kreditinstitut (ICO)

Das ICO ist ein atypischer Finanzintermediär, da es keine Einlagen von der Allgemeinheit entgegennimmt. Als staatliche Institution gewährt es Subventionen und Finanzierungen für Wirtschaftszweige mit Finanzierungsschwierigkeiten sowie für Infrastrukturprojekte.