Insolvenz- und Räumungsverfahren: Rechtliche Grundlagen

I. Das Insolvenzverfahren (Konkurs)

1. Konzept des Konkursverfahrens und Anwendungsbereich

Antwort: Das Konkursverfahren ist die Erklärung, dass ein Nicht-Händler (Schuldner) zivilrechtliche Verpflichtungen (Forderungen) hat, deren Vermögen (Eigenkapital) nicht ausreicht, um die Forderungen mehrerer Gläubiger vollständig zu befriedigen.

2. Arten des Konkursverfahrens und Voraussetzungen

Antwort: Artikel 684. Der Schuldner, der kein Händler ist, kann freiwillig oder notwendig in Konkurs gehen.

• Freiwilliger Konkurs: Der Schuldner tritt seine Vermögenswerte an die Gläubiger ab und reicht eine schriftliche Erklärung über Vermögenswerte und Schulden ein, einschließlich Namen und Adressen der Schuldner und Gläubiger sowie eine Begründung für den Antrag. Vermögenswerte, die nicht pfändbar sind, dürfen nicht in die Masse aufgenommen werden.
• Notwendiger Konkurs: Zwei oder mehr Gläubiger haben den Schuldner verklagt und die Zwangsvollstreckung betrieben, wobei die gepfändeten Vermögenswerte nicht ausreichen, um alle Forderungen und Kosten zu decken.

3. Beteiligte Parteien im Konkursverfahren

Antwort: Die beteiligten Parteien sind: Der Insolvente (Schuldner), der vorläufige Treuhänder, der endgültige Treuhänder, der Wirtschaftsprüfer, die Gläubiger und der zuständige Richter.

4. Gerichtliche Anordnungen bei der Konkurserklärung (Art. 685)

Antwort: Artikel 685. Bei der Erklärung des Konkurses ordnet der Richter Folgendes an:

1. Persönliche Benachrichtigung des Schuldners über die Konkurserklärung (bei freiwilligem Konkurs: Aufforderung zur Einreichung der Liste).
2. Veröffentlichung von Bekanntmachungen zur Einberufung der Gläubiger in zwei vom Richter bestimmten Zeitungen. Gläubiger, die am Ort des Verfahrens bekannt sind, werden persönlich geladen.
3. Ernennung eines vorläufigen Treuhänders.
4. Beschlagnahmung und Sicherstellung der Güter, Bücher, Briefe und Dokumente des Schuldners. Dies umfasst die Versiegelung der Türen von Lagern und Büros sowie die Beschlagnahmung von Möbeln in der Wohnung des Schuldners.
5. Anordnung eines Zahlungsverbots für den Schuldner (Zahlungen sind nur an die Konkursmasse zu leisten) und die Verpflichtung, die Güter an den Treuhänder zu übergeben. Bei Verheimlichung von Vermögenswerten drohen Strafen.
6. Festsetzung einer Frist von mindestens 8 und höchstens 20 Tagen, innerhalb derer die Gläubiger vor Gericht erscheinen und ihre Forderungstitel einreichen müssen (mit Kopie für den Treuhänder).
7. Festlegung von Datum und Uhrzeit für die Gläubigerversammlung zur Korrektur und Klassifizierung der Forderungen, die 10 Tage nach Ablauf der unter VI. genannten Frist stattfinden soll. Tagungstag, Name und Adresse des Treuhänders sind in den Bekanntmachungen gemäß Abschnitt II. anzugeben.
8. Aufforderung an andere Richter, anhängige Klagen gegen den Insolvenzschuldner zur Behandlung im Konkursverfahren zu übermitteln. Ausgenommen sind anhängige Zwangsvollstreckungen und Verfahren, in denen bereits ein erstinstanzliches Urteil ergangen ist; diese werden erst nach endgültiger Entscheidung in die Masse aufgenommen. Ausnahmen gelten auch für Darlehenstitel und nicht kumulative Forderungen, die durch ausdrückliche gesetzliche Bestimmung entstanden sind.

5. Priorität der Zahlungen (Zahlungsrangfolge)

Antwort: Die Zahlungsrangfolge richtet sich nach der Fälligkeit der Forderungen. Zuerst werden die grundpfandrechtlich gesicherten Forderungen bedient, gefolgt von den bevorzugten Forderungen und schließlich den Forderungen der ersten Klasse.

• Hypotheken und Pfandrechte (Pignoritarios)
• Zinsvergünstigungen von Darlehen
• Umsatzsteuerzahlungen (MwSt.)
• Unterhaltsforderungen
• Arbeitnehmerforderungen
• Kosten der Todesursache/Bestattungskosten
• 1. Klasse
• 2. Klasse
• 3. Klasse
• 4. Klasse

6. Rolle und Aufgaben des Treuhänders (Art. 707)

Antwort: Artikel 707. Der Treuhänder ist der Verwalter der Konkursmasse. Er vertritt die Masse bei allen nachfolgenden gerichtlichen oder außergerichtlichen Angelegenheiten, die den Konkurs betreffen. Er führt seine Aufgaben persönlich aus. Wenn er Aufgaben außerhalb des Gerichtssitzes wahrnimmt, kann er sich auf Beauftragte stützen.

7. Wichtige Aufgaben des Treuhänders (Art. 710 & 711)

Antwort:

• Verfügung über Vermögenswerte (Art. 710): Wenn der Treuhänder feststellt, dass Bargeld, Güter oder Werte verloren gehen, an Wert verlieren oder deren Erhaltung zu kostspielig wäre, kann er mit Genehmigung des Richters (nach Anhörung der Staatsanwaltschaft zur Dringlichkeit) darüber verfügen. Dies gilt auch für dringend notwendige Ausgaben zur Verwaltung und Erhaltung der Masse.
• Rechnungslegung (Art. 711): Der Treuhänder muss monatlich (vom 1. bis zum 10. Tag) eine Verwaltungsrechnung vorlegen und die erhaltenen Gelder bei der zuständigen Stelle einzahlen. Diese Konten können bis zum Ende des Monats angefochten werden. Einwände werden innerhalb von drei Tagen behandelt. Gegen die Entscheidung des Gerichts ist die Berufung mit aufschiebender Wirkung zulässig.
• Haftung: Der Treuhänder ist für Schäden haftbar.

8. Gläubigerversammlung zur Korrektur und Priorisierung (Art. 691)

Antwort: Artikel 691. Die Gläubigerversammlung zur Korrektur und Priorisierung wird vom Richter geleitet. Zuerst liest der Treuhänder einen kurzen Bericht über die gesamten Aktiva und Passiva sowie die Dokumente, die die Existenz jeder Forderung belegen. Dieser Bericht enthält die Stellungnahmen des Treuhänders zu jedem eingereichten Antrag und zu den bereits weitergeleiteten Forderungen. Der Bericht muss die Darlehen gemäß ihren Privilegien nach dem Bürgerlichen Gesetzbuch klassifizieren.

9. Rechte des Insolvenzschuldners

• Der Schuldner kann an allen Gläubigerversammlungen teilnehmen.
• Er kann der Konkurserklärung widersprechen (bei notwendigem Konkurs).
• Er kann der Abtretung von Vermögenswerten widersprechen.
• Er kann an Vereinbarungen mit den Gläubigern teilnehmen, jedoch nur streng innerhalb der Grenzen der Gläubigerversammlungen.
• Er kann den gegen ihn erhobenen Forderungen widersprechen.
• Er hat das Recht, in alle Vorgänge einzugreifen, die sich auf die Korrektur der Forderungen beziehen (darf aber bei der Abstimmung nicht sprechen).
• Er kann auch in bestimmten Zwischenfällen bezüglich Unterhaltsforderungen beteiligt sein.

10. Rechte der Gläubiger

• Sie können den vom Schuldner anerkannten Forderungen widersprechen.
• Sie haben das Recht, auf jede schuldhafte oder betrügerische Handlung des Schuldners zu verzichten (oder diese anzufechten).
• Sie haben das Recht, dem Gericht Titel einzureichen, die ihre Forderung belegen, unter Angabe von Höhe, Quelle und Art der Forderung.
• Teilnahme an den Gläubigerversammlungen.
• Endgültige Benennung des Treuhänders.
• Abschluss von Vereinbarungen oder Abkommen mit dem Insolvenzschuldner.

11. Phasen des Insolvenzverfahrens

• Erklärung der Zahlungsunfähigkeit und Beschlagnahme des Eigentums.
  • Anerkennung, Korrektur und Rangfolge der Forderungen.
  • Versteigerung und Verwertung der Vermögenswerte.
  • Verteilung und Begleichung der Forderungen.

II. Räumungsklage wegen Zahlungsverzugs (Art. 634 ff. ZPO)

12. Voraussetzungen für die Räumungsklage (Art. 634)

Antwort: Artikel 634. Die Klage wegen Zahlungsverzugs muss auf der Nichtzahlung von zwei oder mehr Raten basieren. Sie muss von der schriftlichen Mietvereinbarung begleitet werden, sofern diese für die Gültigkeit des Rechtsgeschäfts nach dem Bürgerlichen Gesetzbuch erforderlich ist. Ist kein schriftlicher Vertrag erforderlich oder wurde dieser nicht freiwillig von beiden Parteien unterzeichnet, muss die Klage durch Zeugenaussagen, Dokumente oder andere vorbereitende Beweismittel hinreichend begründet werden.

13. Räumungsfristen je nach Art der Immobilie (Art. 635)

Antwort: Artikel 635. Nach Einreichung der Klage erlässt der Richter eine Anordnung. Er fordert den Mieter auf, den Nachweis der Zahlung der fälligen Mieten zu erbringen, um die Räumung zu verhindern. Der Mieter muss ausziehen, wenn er dies nicht tut, und zwar innerhalb folgender Fristen (ab Zustellung der Anordnung):

• 30 Tage: Bei Nutzung als Wohnraum.
• 40 Tage: Bei Nutzung für gewerbliche oder industrielle Zwecke.
• 90 Tage: Bei ländlicher Nutzung (rustikal).

Der Mieter wird gewarnt, dass die Räumung auf seine Kosten erfolgt, falls er nicht auszieht. Innerhalb von neun Tagen kann der Mieter Einwände gegen die Klage erheben.

14. Verfahren bei Vorlage von Zahlungsbelegen (Art. 636)

Antwort: Artikel 636. Wenn der Mieter im Rahmen der Sorgfaltspflicht die Zahlung der fälligen Mieten durch Belege nachweist oder den Betrag vorlegt oder eine ordnungsgemäß gestempelte Kopie eines schriftlichen Zahlungsangebots zusammen mit den entsprechenden Einzahlungszertifikaten vorlegt, wird das Verfahren ausgesetzt. Die Beweise werden protokolliert und die vorgelegten Belege dem Gericht beigefügt.

• Szenario 1 (Vorlage des Betrags): Wenn der Mieter den geschuldeten Betrag vorlegt, wird dieser dem Kläger ohne weitere Formalitäten zugestellt und das Verfahren beendet.
• Szenario 2 (Vorlage von Zahlungsangeboten): Wenn der Mieter Kopien des schriftlichen Zahlungsangebots vorlegt, werden die Originale und die Zertifikate beim Gericht angefordert. Nach Erhalt werden die Zertifikate storniert und dem Vermieter im Austausch gegen die Zahlungsbelege ausgehändigt. Im Falle des Zahlungseingangs wird der Kläger für drei Tage zur Stellungnahme aufgefordert. Erfolgt kein Widerspruch, wird das Verfahren abgeschlossen. Bei Widerspruch wird zur Beweisaufnahme übergegangen, wie in Artikel 639 vorgesehen.

15. Zahlung während der Räumungsfrist (Art. 637)

Antwort: Artikel 637.

• Szenario 1 (Zahlung innerhalb der Frist): Wenn der Mieter während der ihm zur Räumung gesetzten Frist den Zahlungsbeleg für die Miete oder den geschuldeten Betrag vorlegt, hebt der Richter die Räumungsanordnung auf, ohne den Mieter zur Tragung der Kosten zu verurteilen.
• Szenario 2 (Zahlung außerhalb der Frist): Wenn der Zahlungsbeleg später vorgelegt wird oder der Betrag außerhalb der zur Räumung gewährten Frist gezeigt wird, wird die Räumungsanordnung ebenfalls aufgehoben, aber der Mieter wird zur Tragung der Kosten verurteilt.

16. Einwände des Mieters gegen die Räumungsklage (Art. 639)

Antwort: Der Mieter kann folgende Einwände erheben:

• Höhere Gewalt/Unfall: Wenn ein Unfall oder höhere Gewalt den Mieter daran hindert, die Mietsache vollständig zu nutzen, entfällt die Pflicht zur Mietzahlung für die Dauer der Behinderung. Wird nur ein Teil der Nutzung verhindert, kann eine teilweise Mietminderung verlangt werden.
  • Der Verlust der Nutzung resultiert aus der Räumung der Räumlichkeiten.
  • Der Mieter verliert die volle Nutzung der Immobilie aufgrund notwendiger Reparaturen.

17. Aufhebung der Räumungsanordnung (Art. 641)

Antwort: Artikel 641. Wenn die Einwände des Mieters (Ausnahmen) für begründet erklärt werden, hebt das Gericht die Räumungsanordnung auf. Andernfalls ergeht ein Urteil, das dem Mieter die Frist zur Räumung setzt, die in Artikel 635 festgelegt ist.

18. Beauftragte Personen für die Räumung (Art. 642)

Antwort: Artikel 642. Die Räumung kann durch den Gerichtsvollzieher oder andere Mittel mit jeder Person in der Familie, dem Haushalt, dem Hausmeister oder Pförtner, einem Polizisten oder Nachbarn begonnen werden. Falls erforderlich, besteht die Möglichkeit, die Schlösser der Tür aufzubrechen.