Optimierung von Girokonto- und Kreditkartenprozessen im Handel

Girokonto-Karte und Kreditkartenverwaltung

Girokonto-Karte eines Anbieters: Dies ist ein Register, in dem Einkäufe auf Kredit gebucht werden. Dies erhöht die Schulden beim Anbieter, ebenso wie Zahlungen, die diese Schulden reduzieren. In diesem Register können Sie den noch geschuldeten Saldo einsehen. Die Gesamtheit der Karten aller Anbieter bildet die Kundenkontendatei.

Grundfunktionen des Umsatzes

Umfasst eine Reihe von Operationen, die beispielsweise auf die Markteinführung dieser Produkte abzielen, wie:

• Bestimmung des Verkaufspreises
• Finden von Käufern
• Festlegen von Kreditlinien
• Durchführung konkreter Operationen
• Auslieferung der Ware

Wer kaufen möchte:

Die Informationssuche: Organisieren Sie eine Liste von Bestellungen mit Kunden, die kaufen möchten, und deren Eigentum.

Ergebnis: Kenntnis unserer potenziellen Käufer.

Erforderliche Warenbestände:

Die Informationssuche: Sehen Sie die Lagerbestände ein. Wenn der Bestand nicht ausreicht, wird die Beschaffung der fehlenden Ware angefordert.

Ergebnis: Kenntnis unserer Kaufinteressenten.

Was passiert mit dem gewährten Kredit:

Suche nach Informationen: Sie müssen das Kreditlimit jedes Kunden kennen, um festzustellen, wie viel verkauft werden kann.

Ergebnis: Sie können Anfragen innerhalb der festgelegten Grenzen bearbeiten.

Die Anfrage wird gesendet:

Suche nach Informationen: Wenn Sie verkaufen, benötigen Sie Unterlagen zur Genehmigung. Der Lieferschein wird beigefügt.

Aktion: Die Entnahme der Ware aus dem Lager wird veranlasst.

Aktuelles Kundenkonto-Register

Ein Register, in dem Verkäufe auf Kredit erfasst werden, wodurch das Recht auf Belastung der Kunden entsteht. Ebenso werden Sammeloperationen erfasst, die das Recht auf Einziehung mindern. Dieses Register ermöglicht es uns, den noch geschuldeten Saldo zu kennen. Die Gesamtheit dieser Aufzeichnungen bildet die Kundenakte.

Preise:

Das Unternehmen erstellt Preislisten unter Berücksichtigung der Verkaufsbedingungen. Bei der Erfassung wird die entsprechende Preisliste für jeden Fall ausgewählt.

Zusammenfassung der Kauf- und Verkaufsvorgänge:

Der Käufer initiiert die Ausstellung einer Bestellung und der Verkäufer sendet/leitet weiter: Rechnung / Lastschrift / Gutschrift / Kontoauszug.

Bewegungen:

Sie spiegeln die Ein- und Ausgänge von Geld und Wertpapieren wider (Dokumente, die Geldbewegungen abbilden).

Zusammenfassung der zur Sammlung und Abrechnung verwendeten Dokumentation:

Der Verkäufer beginnt mit der Übergabe einer Empfangsbestätigung und der Käufer unterschreibt einen Schuldschein / leistet Zahlung / verwendet einen vordatierten Scheck.

Grundlegende Sammlungsvorgänge

Die Aktivität, durch die die Beträge von den Kunden eingezogen werden. Dies umfasst folgende Phasen:

• Die Forderung
• Erhalt von Geld oder Wertpapieren vom Kunden
• Erfassung der Zahlung (Kobra)
• Nachverfolgung der Sammlung

Was eingezogen werden muss:

Suche nach Informationen: Eine Liste der Rechnungen und erbrachten Leistungen.

Ergebnis: Erstellung einer Liste der Kunden, die im aktuellen Monat eine Zahlung leisten müssen.

Wer zur Zahlung aufgefordert werden muss:

Suche nach Informationen: Eine Liste der Schuldner mit dem jeweiligen Saldo und dem Fälligkeitsdatum.

Ergebnis: Feststellung, welche Schuldner „schlecht“ sind (Zahlungsverzug/Delinquenten) und welche wahrscheinlich sind.

Klassifizierung der Kunden:

• Fällig (Sammlerstück): Jene, deren Fälligkeitsdatum noch nicht erreicht ist.
• In Verzug (Delinquent): Im Zahlungsverzug bezüglich der Fälligkeit.
• Schlecht: Sie haben ihre Schulden nicht beglichen und es wird davon ausgegangen, dass alle Möglichkeiten der Eintreibung ausgeschöpft sind.