Finanzierungsmöglichkeiten für Unternehmen im Überblick

Leasing

Ein Mietvertrag mit Kaufoption für den Anwender. Sobald das Ende des Vertrages erreicht ist, hat das Unternehmen drei Optionen: Rückgabe des Gutes, Kauf des Gutes oder Aushandeln eines neuen Leasingvertrags.

Miete

Eine Modalität, die mit der langfristigen Vermietung von beweglichen Sachen verbunden ist. Im Gegensatz zum Leasing gibt es hier keine Kaufoption.

Darlehen

Ein Vertrag, bei dem eine Partei einer anderen Geld zur Verfügung stellt, welches inklusive Zinsen nach einer bestimmten Frist zurückgezahlt werden muss. Dabei müssen die Kreditsumme, die Laufzeit, die Raten, die erforderlichen Sicherheiten und die Art der Rückzahlung (als Pauschalbetrag oder in mehreren Raten) verhandelt werden.

Kreditkonto (Kontokorrentkredit)

Ein Vertrag, bei dem sich die Finanzierungsgesellschaft verpflichtet, einen bestimmten Geldbetrag bereitzustellen, für den der Kreditnehmer Zinsen nur auf den tatsächlich in Anspruch genommenen Betrag zahlt. Zudem fällt eine Provision für den nicht in Anspruch genommenen Teil an. Dies ist nützlich, wenn das Unternehmen den genauen Finanzierungsbedarf nicht kennt oder der Bedarf stark variiert.

Vorteile der Kontokorrentlinie

Die Überziehung ermöglicht eine flexible Finanzierung, da nicht zwingend ein Darlehensvertrag mit allen damit verbundenen Kosten und Sicherheiten unterzeichnet werden muss.

Factoring

Ein Vertrag, durch den ein Unternehmen ausstehende Forderungen gegenüber seinen Kunden an einen Dritten (den Faktor) abtritt. Dieser ist für die Verwaltung und den Einzug der Forderungen zuständig.

Kommerzielle Einnahmen und spontane Finanzierungsquellen

Die Zyklen des Unternehmens

Mittlere Reifungsperiode

Dies ist die Zeit, die das Unternehmen benötigt, um das in die Produktion investierte Geld wieder zu erwirtschaften.

Wirtschaftlicher PMM (Periodo Medio de Maduración)

Dies ist die Zeit des gesamten Ausbeutungszyklus, vom Eingang der Materialien oder Waren im Lager bis zur Bezahlung durch den Kunden.

Finanzieller PMM

Dies ist die Zeit, die das Unternehmen im Durchschnitt benötigt, um das in den Erwerb von Rohstoffen oder Waren investierte Geld wieder zu erwirtschaften.