Grundlagen des Wertpapierrechts und Finanzgeschäfte

1. Definition von Wertpapieren/Forderungen?

Wertpapiere sind Dokumente, die ein wirtschaftliches Recht verbriefen. Sie dienen als Transportmittel, Kreditinstrument, Zahlungsmittel, Tauschmittel und als Sicherheit, um vor Diebstahl, Plünderung oder Entführung zu schützen oder den Verlust der Inhaberschaft zu ersetzen.

2. Welche Elemente müssen Wertpapiere enthalten?

Wertpapiere müssen folgende Elemente enthalten:

• Autonomie
• Literalität
• Zirkulationsfähigkeit
• Abstraktion
• Statuten (gesetzliche Formvorschriften)

3. Klassifizierung von Wertpapieren

Wertpapiere können wie folgt klassifiziert werden:

• Öffentliche und private Titel
• Namens- und Inhaberpapiere
• Einzel- und Serientitel
• Einfache und komplexe Titel
• Individuelle und Serienpapiere
• Kredit- und Zahlungskarten
• Abstrakte und kausale Papiere

4. Was ist Integration im Wertpapierrecht?

Integration ist der Akt, zwei oder mehr Dinge zu einem Ganzen zu verbinden. Im Wertpapierrecht bezieht es sich darauf, dass das auf dem Wertpapier gedruckte Recht untrennbar mit dem Dokument verbunden ist.

5. Was ist Wirtschaft?

Wirtschaft ist die Sozialwissenschaft, die sich mit den sozialen Beziehungen befasst, die im Zusammenhang mit den Prozessen der Produktion, des Austauschs, der Verteilung und des Konsums von Gütern und Dienstleistungen entstehen.

6. Was bedeutet Literalität im Wertpapierrecht?

Literalität bedeutet, dass der Inhalt und Umfang des Rechts aus dem Wertpapier selbst hervorgehen. Das Recht ist wörtlich im Dokument festgelegt, wie z.B. bei Wechseln, Schuldscheinen oder Schecks.

7. Was ist die Grundlage der Zirkulation von Wertpapieren?

Die Zirkulation von Wertpapieren ist definiert als deren Bewegung oder Rotation im Rahmen von Handelsgeschäften.

8. Was ist Abstraktion im Wertpapierrecht?

Abstraktion bedeutet, dass die Gültigkeit eines Wertpapiers unabhängig vom zugrunde liegenden Rechtsgeschäft ist. Dies ermöglicht gemäß § 14 Abs. 2 des Allgemeinen Gesetzes über Wertpapiere und Kreditgeschäfte (LGTOC) die Trennung von den ursprünglichen Anforderungen und der Gültigkeit des Titels.

9. Welche Formen der Übertragung von Wertpapieren gibt es?

Die Formen der Übertragung sind:

• Inhaberpapiere: durch bloße Übergabe
• Orderpapiere: durch Indossament
• Namenspapiere: durch Zession

10. Was ist der Unterschied zwischen Wechsel- und Außerwechselgeschäften?

Wechselgeschäft (Cambiaria): Bezieht sich auf Transaktionen, die die Zirkulation und Anerkennung von Wertpapieren motivieren, um deren Beständigkeit und Akzeptanz zu gewährleisten. Es ist ein Prozess, der ständig in Bewegung ist.

Außerwechselgeschäft (Extracambiaria): Bezieht sich auf Situationen, in denen die Anwendung des Wertpapiers kausal sein könnte oder eine Bereicherung ohne Rechtsgrundlage darstellt. Es birgt Risiken wie Vergessenheit, Unwissenheit oder Fahrlässigkeit und kann Gegenstand gerichtlicher Verfahren sein, die zum Erlöschen des Rechts führen können.

11. Wann erlischt eine Schuld aus einem Wertpapier?

Eine Schuld aus einem Wertpapier kann erlöschen durch:

• Zahlung
• Verjährung
• Verfall
• Kündigung
• Annullierung

12. Was ist der Ersatz von Wertpapieren?

Der Ersatz von Wertpapieren bezieht sich auf das Verfahren, bei dem der Inhaber den Schutz und die Wiederherstellung seiner Rechte gemäß den gesetzlichen Bestimmungen verlangen kann, insbesondere bei Verlust oder Zerstörung des Originals.

13. Worauf basiert der Verfall von Wertpapieren?

Der Verfall ist eine Form des Erlöschens eines Rechts, wenn ein Dokument nach Ablauf einer bestimmten Frist seine Gültigkeit verlieren kann.

14. Wann gibt es vollstreckbare Einwendungen gemäß LGTOC?

Vollstreckbare Einwendungen gemäß LGTOC können bestehen bei:

• Inkompetenz oder Mangel an Rechtsfähigkeit des Ausstellers.
• Fehlende Berechtigung des Klägers.
• Mangelnde Rechtssicherheit der Präsentation (des Dokuments).
• Verjährung.
• Änderung oder Unterlassung (des Dokuments).
• Einwendungen, die nicht in der Klageschrift abgedeckt sind.

15. Was ist die Wechselsolidarität?

Wechselsolidarität bedeutet, dass alle Personen, die auf einem Wechsel unterschrieben haben, gesamtschuldnerisch für die Zahlung der Schuld haften, unabhängig von der Reihenfolge ihrer Unterschrift.

16. Was ist ein Wechsel und welche Formalitäten sind erforderlich?

Ein Wechsel ist ein rechtliches Dokument, das bestimmte Elemente und Formalitäten erfüllen muss. Er charakterisiert sich durch die unbedingte Anweisung einer Person (Aussteller), eine bestimmte Geldsumme an eine andere Person (Begünstigter) zu zahlen oder zahlen zu lassen.

Merkmale:

• Sichtbarkeit (auf den ersten Blick erkennbar)
• Fristgerechte Ausstellung
• Kenntnis des Empfängers
• Feste Bestimmung (unbedingte Zahlungsanweisung)

Anforderungen (Formalitäten):

• Die Bezeichnung „Wechsel“ im Text des Dokuments.
• Die unbedingte Anweisung, eine bestimmte Geldsumme zu zahlen.
• Name des Bezogenen (der zahlen soll).
• Angabe der Fälligkeit.
• Angabe des Zahlungsortes.
• Name des Begünstigten (an den gezahlt werden soll).
• Ort und Datum der Ausstellung.
• Unterschrift des Ausstellers.

17. Wann wird ein Wechsel akzeptiert?

Ein Wechsel wird akzeptiert, wenn der Bezogene (derjenige, der zahlen soll) seine unbedingte Verpflichtung zur Zahlung durch Unterschrift auf dem Wechsel bestätigt und somit alle gesetzlich festgelegten Merkmale und Anforderungen erfüllt sind.

18. Vergleich: Scheck und Schuldschein (Klassifizierung, Form)

Scheck: Ein Scheck ist ein Dokument, das als Zahlungsmittel dient. Es ist eine unbedingte Anweisung an ein Kreditinstitut, einen bestimmten Betrag an den Begünstigten zu zahlen.

• Zahlbar bei Sicht.
• Kann auf den Inhaber oder auf Namen lauten.
• Angabe von Ort und Zeit der Ausstellung.
• Name des Ausstellers und des Bezogenen (Bank).
• Unterschrift des Ausstellers.

Schuldschein (Pagare): Im Gegensatz zum Scheck ist ein Schuldschein ein Versprechen des Ausstellers, eine bestimmte Geldsumme zu einem bestimmten Zeitpunkt an den Begünstigten zu zahlen. Er beinhaltet keinen Bezogenen (Bank) und ist nicht zwingend bei Sicht zahlbar.

19. Was ist eine Anleihe?

Anleihen sind Schuldtitel, die die Beteiligung der Inhaber an einem kollektiven Kredit darstellen, der typischerweise von einer Aktiengesellschaft (SA) oder einer öffentlichen Körperschaft ausgegeben wird.

20. Wie erfolgt die Zahlung eines Wechsels?

Die Zahlung eines Wechsels ist das grundlegende Recht des Inhabers, den auf dem Wechsel ausgewiesenen Betrag bei Fälligkeit zu erhalten. Sie stellt die Erfüllung der Wechselforderung dar.

21. Welche Zahlungsmöglichkeiten gibt es?

Zahlungsmöglichkeiten können sein:

• Normale Zahlung
• Zahlung durch Kredit (z.B. Akzeptkredit)
• Vorauszahlung
• Überfällige Zahlung
• Zahlung durch spezielle Anweisungen

22. Was bedeutet Bürgschaft im Wertpapierrecht?

Bürgschaft bedeutet, dass sich jemand für eine Schuld verbürgt, die nicht direkt von ihm stammt, aber für die er die Verantwortung übernimmt.

23. Was ist der Wechselprotest?

Der Wechselprotest ist eine öffentliche Urkunde, die die Nichtannahme oder Nichtzahlung eines Wechsels durch den Bezogenen oder Schuldner amtlich feststellt. Er ist notwendig, um Regressansprüche gegen andere Wechselbeteiligte geltend zu machen.

24. Was ist der Unterschied zwischen einem Wechsel und einem Scheck?

Der Hauptunterschied liegt in der Fälligkeit und der Funktion:

• Ein Wechsel hat eine bestimmte Fälligkeit und kann durch Indossament übertragen werden. Er ist ein Kreditinstrument.
• Ein Scheck ist immer bei Sicht zahlbar und dient primär als Zahlungsmittel. Er ist keine Krediturkunde.

25. Welche Arten von Anleihen gibt es?

Arten von Anleihen können sein:

• Hypothekenanleihen
• Schuldverschreibungen
• Finanzanleihen
• Gründeranleihen

26. Welche Gesetze regeln Bürgschaften?

Bürgschaften werden unter anderem durch das Allgemeine Gesetz über Wertpapiere und Kreditgeschäfte (LGTOC) und das Allgemeine Gesetz über Handelsgesellschaften (LGSM) geregelt.

27. Was ist ein Trust (Treuhandvertrag)?

Ein Trust (oder Treuhandvertrag) ist ein Vertrag, bei dem eine Person (Treugeber) bestimmte Vermögenswerte einer anderen Person (Treuhänder) zur Verwaltung für einen bestimmten Zweck oder zugunsten eines Dritten (Begünstigten) zur Verfügung stellt.

28. Was ist eine Kreditkarte?

Eine Kreditkarte ist ein Zahlungsmittel, das es dem Inhaber ermöglicht, bargeldlos zu bezahlen und einen Kreditrahmen zu nutzen, der über ein elektronisches Netzwerk abgewickelt wird.

29. Wie ist das Bankensystem strukturiert?

Das Bankensystem ist typischerweise strukturiert in:

• Bankengruppen
• Finanzinstitute
• Tochtergesellschaften (Filialen)
• Agenturen
• Hilfsorganisationen

30. Welche Gesetze regeln das Akkreditiv?

Das Akkreditiv wird unter anderem durch Artikel 30 bis 73 des Allgemeinen Gesetzes über Wertpapiere und Kreditgeschäfte (LGTOC), das Handelsgesetzbuch (HGB) und das Allgemeine Gesetz über Handelsgesellschaften (LGSM) geregelt.

31. Was ist ein Handelsvertrag?

Ein Handelsvertrag ist eine Übereinkunft oder Vereinbarung zwischen zwei oder mehr Parteien, in der Rechte und Pflichten im Rahmen von Handelsgeschäften gesetzlich geregelt werden.

32. Was ist ein CETE?

Ein CETE (Certificado de la Tesorería de la Federación) ist ein Schatzwechsel, der seit 1978 in Mexiko ausgegeben wird und einen Teil der öffentlichen Verschuldung darstellt.

33. Wie ist das mexikanische Finanzsystem aufgebaut?

Das mexikanische Finanzsystem basiert auf einem System von Banken, Finanzdienstleistungsgruppen, Zweigniederlassungen und Agenturen.

34. Was ist ein Kreditvertrag mit Avío-Klausel?

Ein Kreditvertrag mit Avío-Klausel ist ein Vertrag, bei dem der Kreditnehmer verpflichtet ist, den Kreditbetrag in den Kauf von Instrumenten oder Gütern zu investieren, die für die Produktion nützlich sind und einem Dritten zugutekommen können.

35. Was ist ein Akkreditiv (Kreditöffnung)?

Ein Akkreditiv (Kreditöffnung) ist eine Vereinbarung, bei der eine Partei (Kreditgeber) einer anderen akkreditierten Partei (Kreditnehmer) einen bestimmten Geldbetrag oder Kreditrahmen zur Verfügung stellt.

36. Was sind unterstützende Agenturen bei Kreditverträgen?

Unterstützende Agenturen bei Kreditverträgen können allgemeine Lagerhäuser, Leasinggesellschaften und Factoring-Unternehmen sein, die gemäß LGTOC Finanzdienstleistungen und Unterstützung anbieten.

37. Welche Gesetze regeln Kreditgeschäfte?

Kreditgeschäfte werden hauptsächlich durch das Allgemeine Gesetz über Wertpapiere und Kreditgeschäfte (LGTOC) geregelt.

38. Wichtige Arten von Handelsverträgen

Wichtige Arten von Handelsverträgen sind:

• Handelsverträge (allgemein)
• Darlehensverträge
• Agenturverträge
• Hinterlegungsverträge
• Versicherungsverträge
• Garantieverträge
• Bürgschaftsverträge
• Sicherungsabkommen
• Joint Venture-Verträge

40. Was ist die Rolle der PROFECO?

Die Rolle der PROFECO (Procuraduría Federal del Consumidor) ist der Schutz der Verbraucherrechte, die Gewährleistung von Gerechtigkeit im Verbraucherbereich und die Schaffung von Rechtssicherheit für Konsumenten.

41. Welche Gesetze regeln Massenproduktionsakte?

Gesetze, die Massenproduktionsakte regeln, umfassen:

• Tarifverträge
• Das Allgemeine Gesetz über Handelsgesellschaften (LGSM)
• Das Allgemeine Gesetz über Wertpapiere und Kreditgeschäfte (LGTOC)
• Alle anderen relevanten Rechtsakte

42. Was ist ein Rechtssystem?

Ein Rechtssystem ist ein Regelwerk, das durch Gesetze Verträge und Beziehungen zwischen Privatpersonen und Unternehmen regelt.

43. Was ist eine Hinterlegungsanstalt?

Eine Hinterlegungsanstalt ist eine Einrichtung, deren Ziel es ist, die Organisation, Arbeitsweise, Tätigkeiten und Operationen zu regeln, die Wertpapiere in Unternehmen, Bauunternehmen, Spar- und Darlehenskassen betreffen. Sie dient dem Schutz der Interessen dieser Sparer und bietet zusätzliche Dienstleistungen.

44. Was ist eine kommerzielle Kaution?

Eine kommerzielle Kaution ist eine Garantie, die als Zahlung oder in Form von Sachleistungen für Forderungen gegeben wird.

45. Ziele und Aufgaben des LGTOC

Das Allgemeine Gesetz über Wertpapiere und Kreditgeschäfte (LGTOC) ist verantwortlich für die Regelung der notwendigen Dokumente zur Ausübung der Rechte, die wörtlich und selbstständig in diesen Dokumenten ausgedrückt sind.

46. Wichtige Gesetze und Konzepte im Wertpapierrecht

Wichtige Gesetze und Konzepte sind:

• Allgemeines Gesetz über die Organisationen und Aktivitäten der Kreditinstitute (Auxiliary Credit Organizations)
• Bundesgesetz über Bürgschaftsinstitutionen
• Verlust oder Diebstahl von Namenspapieren
• Annullierung von Wertpapieren
• Ersatz von Wertpapieren

47. Rolle des Finanzministeriums (SHCP)

Das Finanzministerium (Secretaría de Hacienda y Crédito Público - SHCP) ist eine Finanzinstitution, die für die Erhebung von Beiträgen (Steuern) von Mexikanern und die Verwaltung der öffentlichen Ausgaben zuständig ist.

48. Besondere Verfahren bei Wertpapieren

Besondere Verfahren umfassen die Mitteilung an die zuständige Institution, um einen Prozess einzuleiten. Im Gegenzug kann der Richter die Erstattung und Zahlung von Schadensersatz anordnen, insbesondere bei Immobilien. Die Institution verpflichtet sich, den Verkauf oder Kauf gründlich nach den verfügbaren Ressourcen und der Rechtskraft durchzuführen.

49. Definition von Realvermögen

Realvermögen (Immobilien) umfasst alle Vermögenswerte wie Gebäude oder andere Objekte, die eine verbleibende Leasingverpflichtung darstellen können. Es wird als Vermögenswert im Staat betrachtet, dessen Nutzung erlaubt und bekannt ist.